Qué Hacer Después de un Accidente de Auto en la Florida: Guía Paso a Paso

Nadie planea necesitar este artículo. Pero si lo está leyendo en un estacionamiento con las luces intermitentes puestas, esto es exactamente lo que debe hacer, en orden, y por qué cada paso importa bajo la ley de la Florida.

1. Póngase a Salvo y Llame al 911

Salga del tráfico si puede hacerlo con seguridad. Llame al 911 aunque el choque parezca "menor." El reporte policial crea un registro oficial de la fecha, el lugar, las partes, los seguros y las declaraciones iniciales. Los casos sin reporte empiezan con una desventaja que nunca desaparece del todo.

2. Diga Menos de lo Que Cree Que Debe Decir

Sea cortés, intercambie información, coopere con el oficial. Pero no pida disculpas, no especule sobre la culpa y no anuncie que está bien. La Florida reduce las recuperaciones según su porcentaje de culpa bajo la sección 768.81 de los Estatutos, y los comentarios casuales al borde de la carretera tienden a reaparecer en los expedientes de reclamos con un significado nuevo.

3. Fotografíe Como Si Fuera Evidencia, Porque Lo Es

Los vehículos desde varios ángulos antes de moverlos, si es seguro. La escena completa: marcas de frenado, escombros, semáforos, líneas de visión, clima. La licencia, placa y tarjeta de seguro del otro conductor. Nombres y teléfonos de testigos. Dos minutos de fotos valen más que dos horas de testimonios contradictorios un año después.

4. Vea a un Médico Dentro de 14 Días. Esto No Es Opcional.

La ley "no-fault" de la Florida, sección 627.736 de los Estatutos, paga los beneficios médicos del PIP solo si usted recibe servicios iniciales dentro de los 14 días del accidente. Si deja pasar la ventana, la cobertura por la que ha pagado primas simplemente no aplica. Hay más: salvo que un profesional médico calificado determine que usted tuvo una condición médica de emergencia, los beneficios se limitan a $2,500 en lugar de $10,000. El dolor que "probablemente se pasará" es exactamente cómo la gente termina fuera de los 14 días y sin la determinación de emergencia. Hágase evaluar.

5. Notifique a Su Propia Aseguradora, Con Cuidado

Su póliza exige aviso pronto, y el PIP es su propia cobertura, así que reporte el choque a su aseguradora. Pero cuando la aseguradora del otro conductor llame pidiendo una declaración grabada, usted no tiene ninguna obligación de darla, y no debería hacerlo antes de recibir asesoría legal. El trabajo del ajustador es minimizar lo que su compañía paga. Ese es todo su trabajo.

6. Conozca Sus Plazos Reales

Bajo la sección 95.11(5)(a) de los Estatutos de la Florida, las demandas por negligencia generalmente deben presentarse dentro de dos años del accidente. Ese es el plazo del tribunal. Los plazos prácticos llegan antes: los vehículos se reparan, los datos se sobrescriben, el video de las cámaras se borra, los testigos se dispersan. Los casos más fuertes se construyen en las primeras semanas, no en las últimas.

7. No Firme Ni Acepte Nada Sin Entender Su Reclamo

Las ofertas tempranas de acuerdo están calculadas sobre la esperanza de que usted todavía no conozca el alcance de sus lesiones ni de su cobertura. Una vez que firma la liberación, el reclamo termina. Antes de aceptar algo, entienda su panorama médico, su situación de PIP, la cobertura del conductor culpable y si aplica su propia cobertura UM/UIM. Eso es una conversación con un abogado, y en nuestra oficina esa conversación es gratis.

Si usted se lesionó en un choque en el sur de la Florida, nuestra página de accidentes de auto explica cómo manejamos estos casos, o contáctenos directamente. Las consultas son gratis, en español o inglés, y los casos de lesiones son por contingencia: sin honorarios salvo que recuperemos para usted.

Este artículo es información legal general, no asesoría legal sobre su situación específica. Las referencias son a los Estatutos de la Florida publicados al momento de escribir.