Abogado de Planificación Patrimonial en Miami y el Sur de la Florida

La planificación patrimonial no se trata realmente de la muerte. Se trata de control: quién toma las decisiones, quién recibe qué, cuándo y bajo qué condiciones, y de proteger a los seres que ama del caos en el peor momento posible.

Scheer Legal diseña planes patrimoniales para empresarios, profesionales, familias mixtas, padres de menores, jubilados y personas con patrimonio significativo en Miami-Dade, Broward, Palm Beach y Monroe (los Cayos de la Florida). Trabajamos en español claro, cotizamos honorarios fijos cuando se puede, y construimos planes que se usan, no carpetas de tres pulgadas que acumulan polvo.

Video: Formar vs. Financiar Su Fideicomiso (en inglés)

Firmar un fideicomiso y financiarlo son dos cosas distintas, y en esa brecha es donde fallan los planes patrimoniales. Dominic lo explica en menos de un minuto.

Servicios Principales

Testamento (Last Will and Testament)

El testamento de la Florida es el documento fundamental: designa al representante personal (lo que en español llamamos albacea), dirige cómo se distribuyen los bienes, nombra un guardián para los hijos menores y entrega instrucciones que el tribunal sucesorio (probate) seguirá. Incluso clientes con fideicomiso revocable suelen tener un "pour-over will" como parte del paquete. Cómo se firma un testamento en la Florida, y la regla de la vivienda que más sorprende, están en nuestra página de testamentos y fideicomisos en Miami.

Fideicomiso Revocable (Living Trust)

Es la herramienta más común para evitar el probate en la Florida. Usted mantiene el control durante su vida, designa fideicomisarios sucesores que manejan todo si queda incapacitado, y los bienes correctamente titulados a nombre del fideicomiso pasan a sus beneficiarios sin pasar por el tribunal sucesorio. El paso que la mayoría de los planes hacen mal es financiar el fideicomiso, efectivamente cambiar los títulos de cuentas y escrituras, y nosotros lo hacemos con usted. Para saber si necesita un fideicomiso individual o conjunto, cómo proteger a los hijos menores y qué hace y no hace un fideicomiso con los impuestos, vea nuestra página sobre el fideicomiso en vida revocable.

Fideicomisos Irrevocables

Los fideicomisos irrevocables sirven para planificación de impuestos sucesorios, protección de activos, planificación para personas con necesidades especiales (special needs) y propósitos benéficos. Son potentes pero inflexibles, una vez financiados, las reglas básicamente quedan fijas. Los usamos donde encajan y le explicamos honestamente cuándo no encajan.

Poder Notarial Duradero (Durable Power of Attorney)

Un poder notarial duradero de la Florida permite que una persona de confianza maneje sus finanzas si usted no puede. La Florida tiene requisitos legales específicos; los formularios genéricos o de otros estados a menudo fallan cuando los bancos los presentan. Redactamos poderes vigentes y aceptables para los bancos.

Surrogate de Salud y Directivas Médicas (Living Will)

Estos documentos controlan quién habla por usted en temas médicos y qué se hace (o no se hace) si no puede comunicarse. Previenen exactamente el tipo de conflicto familiar y de intervención judicial que nadie quiere vivir.

Designación de Guardián para Menores

Si tiene hijos y no tiene plan patrimonial, el tribunal decide quién los cría. Una declaración de tutor preneed bajo la sección 744.3046 de los Estatutos de Florida, presentada ante el secretario del tribunal, le dice al tribunal, y a su familia, exactamente a quién quiere usted que asuma esa responsabilidad, y el tribunal debe presumir que su elección es la correcta. Explicamos la declaración, el tutor suplente y el sustituto de salud para menores en nuestra página sobre cómo nombrar un tutor para sus hijos.

Sucesión (Probate) y Administración de Fideicomisos

Cuando fallece un ser querido, los familiares sobrevivientes enfrentan plazos, presentaciones y rendiciones de cuentas. Guiamos a representantes personales y fideicomisarios a través de la administración formal, la administración sumaria y la administración de fideicomisos en la Florida.

¿Para Quién es la Planificación Patrimonial?

• Padres de hijos menores: la designación de guardián por sí sola ya justifica el plan.
• Empresarios y dueños de negocios: su empresa necesita un plan de sucesión integrado con su plan personal.
• Familias mixtas: hijos de relaciones anteriores, segundos matrimonios y padrastros generan complejidades que las leyes de sucesión intestada manejan mal.
• Dueños de bienes raíces: múltiples propiedades en la Florida o fuera del estado, portafolios de renta y casas vacacionales suelen beneficiarse de la planificación con fideicomiso.
• Cualquier persona con opiniones firmes sobre quién debe tomar decisiones médicas o financieras por usted si no puede.

Preguntas Frecuentes

Necesito un testamento o un fideicomiso en la Florida?

La mayoría de las familias se benefician al menos de un testamento. Los fideicomisos añaden privacidad, evitan el probate y dan continuidad cuando hay beneficiarios jóvenes, pero no son para todo el mundo. La respuesta correcta depende de su patrimonio, su familia y sus metas.

El testamento evita el probate en la Florida?

No. El testamento se administra a través del probate de la Florida. Un fideicomiso revocable bien financiado es una de las herramientas más comunes para evitar el probate sobre los bienes que estén dentro del fideicomiso.

Puedo nombrar a un guardian para mis hijos menores en el plan?

Sí. Los padres en la Florida pueden designar un guardián preferido para los menores en su testamento. El tribunal toma la decisión final, pero una preferencia parental claramente expresada tiene mucho peso.

Cuanto cuesta hacer un plan patrimonial en la Florida?

Depende de los documentos y la complejidad. Un paquete de testamento sencillo es significativamente más económico que un plan basado en fideicomiso revocable con financiamiento. Cotizamos honorarios fijos después de la consulta inicial para que no haya sorpresas. Vea cómo funcionan nuestros honorarios.

¿Busco un abogado de testamentos en Miami o un abogado de fideicomisos? ¿Cuál es la diferencia?

El mismo abogado. El testamento y el fideicomiso son herramientas distintas dentro de un mismo plan patrimonial: el testamento dice quién recibe qué y nombra al guardián de los menores, pero pasa por el probate; el fideicomiso revocable, si se financia correctamente, permite que los bienes pasen sin probate y con privacidad. En la consulta le decimos cuál necesita, o si necesita ambos. Comparamos los dos lado a lado en nuestra página de testamentos y fideicomisos en Miami.

¿Necesito hablar inglés para hacer mi testamento y planificación patrimonial en Miami?

No. Toda la consulta, los documentos explicativos y la firma pueden hacerse en español. Los documentos legales se preparan en inglés porque así funcionan los tribunales y las instituciones financieras de la Florida, pero usted entenderá cada página antes de firmar.

¿Qué pasa con mis bienes en otro país?

Muchas familias del sur de la Florida tienen propiedades o cuentas en América Latina o Europa. Un plan patrimonial de la Florida puede coordinarse con la planificación en el otro país, pero normalmente no la reemplaza. Le ayudamos a identificar qué bienes cubre el plan de la Florida y cuándo hace falta un abogado local en el otro país.

¿Atienden clientes fuera de Miami-Dade?

Sí. Atendemos familias en Miami-Dade, Broward (Fort Lauderdale, Plantation, Hollywood, Pembroke Pines), Palm Beach y Monroe (los Cayos). La mayor parte de la planificación patrimonial puede hacerse por videollamada con firma coordinada.