Alguien le quitó su dinero. La denuncia policial es donde empieza, no donde termina.

Por Dominic L. Scheer, Esq., Colegio de Abogados de la Florida No. 1022250 · Revisado por Dominic L. Scheer, Esq. · Actualizado el 28 de septiembre de 2026

Esto es lo que suele pasar después de que alguien descubre un robo o un fraude grande. Llama a la policía. Un oficial toma la denuncia. Pasan semanas. Alguien eventualmente le explica que el detective tiene muchos casos, que el fiscal decide si presenta cargos, y que incluso si condenan a la persona, la restitución se ordena al final, se paga en cuotas, si al acusado le queda algo. Mientras tanto el dinero se mueve. Para cuando el caso penal llega al punto en que alguien habla de sus pérdidas, la casa ya se transfirió a un primo y las cuentas están vacías. Por eso existe el caso civil, y por eso tiene que empezar ahora, no después.

¿Llamo primero a la policía o a un abogado?

A los dos, y en ese orden si el robo es reciente, porque una denuncia rápida importa para el caso penal y para el seguro. Después llame a un abogado la misma semana. El caso penal es del estado; usted es la víctima y un testigo, no una parte, y no controla si se presentan cargos, cuáles, ni si el caso se negocia a la baja. El caso civil es suyo. Usted decide si lo presenta, qué pide y si llega a un acuerdo. Llevar los dos, con un abogado que entienda cómo uno afecta al otro, es la forma en que las víctimas realmente recuperan dinero en lugar de solo ver a alguien castigado.

¿Cómo trabajan juntos el caso penal y el caso civil?

Con cuidado. Los dos casos comparten hechos, y lo que se dice en uno aparece en el otro. Lo que hacemos del lado penal: ayudarle a organizar la evidencia para que un detective pueda usarla (estados de cuenta, contratos, comunicaciones, una cronología clara y un cálculo de pérdidas), identificar la agencia correcta (policía local, sheriff, la unidad de delitos económicos de la fiscalía estatal, o una agencia federal, según lo que pasó), asegurarnos de que la denuncia esté completa, y mantener contacto con el detective y el fiscal para que usted no se entere de las audiencias por el periódico. Le ayudamos con la declaración de impacto a la víctima y a pedir una orden de restitución que refleje sus pérdidas reales, y nos aseguramos de que no se negocie un acuerdo de culpabilidad por encima de usted sin que nadie sepa cuánto se le debe.

Lo que hacemos del lado civil, al mismo tiempo: enviar las demandas que la Florida exige antes de presentar ciertos reclamos, demandar, tomar el descubrimiento que la policía no puede, rastrear a dónde fue el dinero, y pedirle al tribunal los remedios que detienen la sangría. Una condena penal, si llega, puede hacer mucho más fáciles de probar partes del caso civil. Pero no la esperamos.

Una línea que no cruzamos: un abogado en la Florida no puede presentar ni amenazar con presentar cargos penales para obtener ventaja en un asunto civil. Así que no enviamos cartas que digan "pague o vamos a la policía," y usted tampoco debería. Usted denuncia el delito porque es un delito. Persigue el reclamo civil porque se le debe dinero. Los dos corren en paralelo, y cada uno se sostiene solo.

¿Qué puedo recuperar realmente?

• Tres veces sus pérdidas en casos de robo. La ley de robo civil de la Florida permite a una víctima que prueba el robo con un estándar elevado recuperar el triple de los daños reales más honorarios de abogado. El detalle es procesal: primero debe enviar una demanda escrita específica por el monto triple, y la otra parte tiene un plazo legal para pagar y quedar liberada. Si la demanda se hace mal, el reclamo por el triple falla. Es el error más común que vemos en casos que nos llegan después de que alguien intentó manejarlo solo.
• Triple de daños por un patrón de conducta criminal. La versión civil de la ley de crimen organizado de la Florida alcanza esquemas organizados o repetidos y también trae el triple de daños y honorarios.
• Revertir transferencias. Cuando la persona que se llevó el dinero movió bienes a un cónyuge, un familiar o una empresa nueva para alejarlos de usted, la ley de transferencias fraudulentas de la Florida permite que un tribunal anule la transferencia, embargue el bien, prohíba más transferencias y nombre a un administrador judicial. Aquí la velocidad importa más que en ningún otro lado.
• Fraude, incumplimiento de deber fiduciario, incumplimiento de contrato, enriquecimiento injusto, apropiación indebida. Los reclamos civiles comunes, que no requieren la prueba de nivel penal y de donde muchas veces sale realmente la sentencia.
• Cheques sin fondos tienen su propio remedio de triple de daños después de una demanda escrita.
• Reclamos por prácticas comerciales engañosas bajo la ley de prácticas desleales de la Florida, con honorarios para la parte que prevalece.
• Restitución en el caso penal, que un tribunal de la Florida generalmente está obligado a ordenar por la pérdida de la víctima, y que nos aseguramos de que se calcule correctamente e incluya todo lo que debe.

Las leyes detrás de cada uno de estos, con enlaces al texto oficial, están en nuestro artículo explicativo sobre los remedios civiles de la Florida por fraude y robo. Para ver cómo se aplican el cálculo del triple y las preguntas de cobro a sus propias cifras, use el estimador de recuperación por fraude y robo.

¿Cómo se ve en la práctica un caso de fraude de monto alto?

Un ejemplo, con los detalles cambiados. Un dueño de negocio descubre que un socio ha estado desviando pagos de clientes a una cuenta que solo el socio controla, durante unos dos años, por varios cientos de miles de dólares. En las primeras dos semanas: la evidencia se organiza en una cronología y un cuadro de pérdidas; se presenta una denuncia ante la unidad de delitos económicos con ese paquete adjunto; sale una demanda por robo civil por el método que exige la ley; se presenta una demanda judicial por robo civil, incumplimiento de deber fiduciario y rendición de cuentas; y se presenta una moción pidiéndole al tribunal que congele las cuentas del socio y prohíba la transferencia de una propiedad que el socio compró en el mismo período. El detective ahora tiene un expediente en lugar de un formulario de denuncia. El tribunal tiene una razón para actuar antes de que el dinero desaparezca. Y el socio, que esperaba que una denuncia policial durmiera en un cajón, está contestando una demanda y una citación por registros bancarios el mismo mes. Si el estado presenta cargos es decisión del estado. Si usted obtiene una sentencia es decisión suya.

Antes de reunirnos

Conserve todo. No borre mensajes, no confronte a la persona por escrito, no "arregle" los libros. Reúna los estados de cuenta y los contratos, escriba una cronología sencilla y haga la denuncia policial. Después tráiganos todo. Una declaración dada a un detective, o una carta de reclamo escrita con rabia, se convierte en evidencia en el caso civil quiera o no, y la demanda por el triple de daños tiene que hacerse exactamente bien la primera vez. Estos son casos en los que la otra parte va a pelear, el dinero normalmente ya se movió y la persona puede ser un socio con derechos propios en el negocio. Es trabajo para un abogado que lleve el asunto completo desde la primera semana. Por debajo de cierto monto, una demanda cuesta más de lo que recupera, y se lo diremos en la primera reunión en lugar de cobrar el honorario.

¿Quiénes presentan estos casos?

• Dueños de negocios defraudados por un socio, un directivo, un contador o un empleado.
• Propietarios y empresas cuyo contratista se llevó un depósito y no cumplió, o cobró avances por trabajo nunca hecho. Vea también disputas de construcción.
• Inversionistas en un negocio, un fondo, una "oportunidad" o un proyecto inmobiliario que resultó no existir como se describió.
• Compradores y vendedores de embarcaciones, aeronaves, vehículos y equipos que pagaron y no recibieron, o entregaron y no les pagaron.
• Familias cuyo pariente mayor fue explotado por un cuidador, un asesor o un nuevo "amigo."
• Empresas cuyo proveedor facturó mercancía nunca enviada o servicios nunca prestados.

¿Cómo cobran por esto?

El litigio se factura por hora con un presupuesto escrito que usted aprueba antes de empezar, y en la primera reunión le decimos si la recuperación probable justifica el costo, lo que no siempre ocurre. En casos sólidos con un demandado solvente consideramos acuerdos de contingencia o híbridos. Cuando una ley otorga honorarios de abogado, la demanda los pide. Vea cómo funcionan nuestros honorarios y el resumen de qué sigue después de su caso.

Preguntas Frecuentes

Alguien robó dinero de mi negocio. ¿Llamo a la policía o a un abogado?

A los dos. Haga la denuncia policial pronto y llame a un abogado la misma semana. El caso penal es del estado y usted no lo controla. El caso civil es suyo, y es el que normalmente recupera dinero. Llevar los dos a la vez, con un abogado que entienda cómo uno afecta al otro, es el enfoque correcto para una pérdida grande.

¿Puedo obtener el triple de daños por robo en la Florida?

En muchos casos, sí. La ley de robo civil de la Florida permite a una víctima que prueba el robo con un estándar elevado recuperar tres veces los daños reales más honorarios de abogado, pero solo después de enviar una demanda escrita específica y esperar el plazo legal. Hacer mal la demanda es la forma más común en que falla el reclamo por el triple.

¿Puedo usar la amenaza de cargos penales para recuperar mi dinero?

No, y su abogado tampoco. Las reglas de la Florida prohíben que un abogado presente o amenace con presentar cargos penales para obtener ventaja en un asunto civil. Usted denuncia un delito porque es un delito. Persigue el reclamo civil porque se le debe dinero. Los dos corren en paralelo y cada uno se sostiene solo.

La persona que se llevó mi dinero ya lo movió. ¿Se perdió?

No necesariamente. La ley de transferencias fraudulentas de la Florida permite que un tribunal anule una transferencia hecha para alejar bienes de un acreedor, embargue el bien, prohíba más transferencias y nombre a un administrador judicial. Cuanto antes se presente el caso civil, más queda por alcanzar.

¿El caso penal me devuelve el dinero?

A veces, en parte. Un tribunal de la Florida generalmente está obligado a ordenar restitución a la víctima con la condena, pero la restitución se paga con el tiempo, depende de que el acusado tenga bienes, y es tan exacta como la cifra de pérdida que se presente. Nos aseguramos de que se presente correctamente, y perseguimos la sentencia civil para que usted no dependa de ella.

¿Manejan casos donde el fraude fue contra un familiar mayor?

Sí. La explotación de un adulto mayor o vulnerable tiene sus propios remedios civiles en la Florida, incluido el reclamo por el triple de daños, y muchas veces implica deshacer escrituras, cambios de cuentas y poderes obtenidos por el explotador.

¿Cómo cobran por casos de fraude?

Por hora con un presupuesto escrito aprobado por adelantado, con una evaluación honesta en la primera reunión de si la recuperación probable justifica el costo. En casos sólidos con un demandado solvente consideramos acuerdos de contingencia o híbridos. Cuando una ley otorga honorarios de abogado, los pedimos.