Testamentos y fideicomisos en Miami, explicados en español
Usted busca un abogado para hacer su testamento o un fideicomiso en Miami. Es el mismo abogado, y la primera pregunta no es qué documento firmar, sino qué tiene que pasar con su casa, sus hijos y sus cuentas si usted falta o no puede decidir.
Respuesta corta: En la Florida, un testamento dice quién recibe sus bienes, nombra a su representante personal (el albacea) y propone un tutor para sus hijos menores, pero se administra a través del tribunal de sucesiones (probate). Un fideicomiso en vida revocable, si se financia correctamente, permite que los bienes a su nombre pasen sin probate y en privado, y nombra a quien maneja todo si usted queda incapacitado. La mayoría de las familias con casa propia e hijos menores terminan con un plan que combina los dos, más un poder duradero y las directivas de salud.
Atendemos a muchas familias de Miami-Dade que llegan con la misma pregunta: ¿me hace falta un testamento, un fideicomiso o los dos? La respuesta depende de lo que usted tiene y de quién depende de usted, no de lo que le recomendó un vecino. Esta página explica las diferencias en español claro, con las reglas de la Florida que más sorprenden a la gente.
¿Testamento o fideicomiso?
| Testamento | Fideicomiso en vida revocable | |
|---|---|---|
| ¿Pasa por probate? | Sí. El testamento se administra a través del tribunal de sucesiones. | No, para los bienes que estén financiados al fideicomiso. |
| Privacidad | El expediente de probate es público. | La administración del fideicomiso no lo es. |
| Si usted queda incapacitado | No ayuda; un testamento solo actúa después del fallecimiento. | El fiduciario sucesor que usted nombró toma el control sin un proceso de tutela. |
| Hijos menores | Propone un tutor, pero el dinero que le toque a un menor puede terminar en una tutela supervisada por el tribunal. | Guarda la parte de cada hijo y la entrega a la edad o en las etapas que usted elija. |
| Costo inicial | Menor. | Mayor, porque incluye el trabajo de financiar el fideicomiso. |
Ninguno de los dos reduce impuestos por sí solo, y un fideicomiso revocable no protege sus bienes de sus propios acreedores. Explicamos eso y el resto de la lista honesta en nuestra página sobre el fideicomiso en vida revocable.
Qué incluye un plan completo en la Florida
- Testamento, o un testamento de traspaso (pour-over) cuando hay fideicomiso, que envía al fideicomiso cualquier bien que haya quedado afuera.
- Fideicomiso en vida revocable, cuando su situación lo justifica.
- Poder notarial duradero, para que una persona de confianza maneje sus finanzas si usted no puede. Los formularios genéricos o de otros estados a menudo fallan cuando el banco los revisa.
- Designación de sustituto para decisiones médicas y testamento vital, para que su familia no tenga que adivinar ni ir a la corte.
- Declaración de tutor para sus hijos menores bajo la sección 744.3046 de los Estatutos de la Florida, presentada ante el secretario del tribunal. Vea cómo funciona en nuestra página sobre cómo nombrar un tutor para sus hijos.
- El financiamiento: la nueva escritura de la casa, el cambio de titular de las cuentas y las designaciones de beneficiario. Es el paso que la mayoría de los planes hacen mal, y nosotros lo hacemos con usted.
Cómo se firma un testamento en la Florida
Cualquier persona de mente sana que tenga 18 años o más, o un menor emancipado, puede hacer un testamento (sección 732.501 de los Estatutos de la Florida). El testamento debe firmarse al final, y usted debe firmarlo, o reconocer que ya lo firmó, en presencia de por lo menos dos testigos, que a su vez firman en presencia de usted y el uno del otro (sección 732.502). Un documento que no cumple esos pasos puede no valer como testamento, y por eso los formularios caseros y los testamentos escritos a mano fallan con tanta frecuencia. Nosotros coordinamos la firma con los testigos para que no quede ninguna duda.
La casa: la regla que más sorprende
Si al fallecer le sobrevive su cónyuge o un hijo menor de edad, la ley de la Florida no le permite dejar su vivienda homestead por testamento a otra persona; la excepción es que puede dejársela a su cónyuge si no hay hijos menores (sección 732.4015). Un testamento que deja la casa a un hijo mayor, o a un hermano, puede no tener ningún efecto sobre la casa. Antes de redactar, miramos cómo está titulada la vivienda y quién compone su familia.
Familias con bienes en otro país
Muchas familias de Miami tienen una casa o una cuenta en Colombia, Venezuela, Cuba, República Dominicana, Argentina o España. Un plan de la Florida se coordina con la planificación en el otro país, pero normalmente no la reemplaza: una propiedad fuera de Estados Unidos necesita un abogado en ese país. Le decimos desde el principio qué cubre el plan de la Florida y cuándo hace falta el abogado local.
Cómo trabajamos
- En español, de principio a fin. La consulta, las explicaciones y la firma. Los documentos legales se preparan en inglés porque así funcionan los tribunales y los bancos de la Florida, pero usted entiende cada página antes de firmar.
- Consulta gratuita para asuntos de planificación patrimonial, y después un honorario fijo cotizado por escrito. Vea cómo funcionan nuestros honorarios.
- Desde Plantation, para todo Miami-Dade. La mayor parte del trabajo se hace por teléfono y video, y la firma se coordina en persona o por video donde la ley de la Florida lo permite. Vea nuestra página de Miami-Dade.
Preguntas Frecuentes
¿Necesito un testamento o un fideicomiso en Miami?
Depende de lo que usted tiene y de quién depende de usted. Si tiene casa propia, hijos menores o bienes que no quiere que pasen por el tribunal de sucesiones, un fideicomiso en vida revocable con un testamento de traspaso suele encajar. Si su patrimonio es sencillo, un testamento con poder duradero y directivas de salud puede ser suficiente. Se lo decimos en la consulta.
¿Cuánto cuesta hacer un testamento o un fideicomiso en Miami?
Cotizamos un honorario fijo por escrito después de una consulta gratuita. Un paquete de testamento sencillo cuesta bastante menos que un plan basado en fideicomiso, porque el fideicomiso incluye el trabajo de financiarlo: la escritura de la casa, las cuentas y los beneficiarios.
¿Puedo hacer mi testamento en español?
Toda la consulta, las explicaciones y la firma pueden hacerse en español. Los documentos legales se preparan en inglés porque así funcionan los tribunales y las instituciones financieras de la Florida, pero usted entiende cada página antes de firmar.
¿Puedo hacer un testamento en la Florida si no soy ciudadano estadounidense?
Sí. La sección 732.501 de los Estatutos de la Florida solo exige que la persona sea de mente sana y tenga 18 años o más, o sea un menor emancipado. Lo que puede cambiar según su situación es cómo se coordinan los bienes que tiene fuera del país, y eso lo revisamos en la consulta.
¿Puedo dejarle mi casa a quien yo quiera en mi testamento?
No siempre. Si le sobreviven su cónyuge o un hijo menor de edad, la ley de la Florida no le permite dejar su vivienda homestead por testamento a otra persona, salvo dejársela a su cónyuge cuando no hay hijos menores (sección 732.4015 de los Estatutos de la Florida). Revisamos cómo está titulada la casa antes de redactar.
¿Tienen oficina en Miami?
Nuestra oficina está en Plantation, en el condado de Broward, y atendemos familias en todo Miami-Dade. La mayor parte del trabajo se hace por teléfono y video, y nos reunimos en persona cuando el asunto lo requiere.
Hablemos de su testamento o su fideicomiso.
Traiga la escritura de su casa y una lista de sus cuentas. Una conversación corta, en español, suele bastar para saber qué necesita su familia.
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